1.产品简介

为满足企业票据资产统一管理、提升票据资产流动性的需求，向企业提供的涵盖票据托管和票据池质押授信的综合金融服务。

2.产品特色

（1）不挑票据。票据池可以解决企业“两小一短”（即小银行、小面额、剩余期限短）票据流通问题，且纸票、电票都支持。

（2）融资品种丰富。支持短期流动资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证开立、进口信用证开立/押汇/代付、融资性保函、非融资性保函等。

（3）融资币种丰富。支持人民币、美元、英镑、欧元、日元、港币。

（4）高质押率。票据入池动态质押，对优质客户的票据100%生成池额度。

（5）业务全线上化。支持在线自动签约，票据线上自动出入池，在线放贷，在线开票，全流程线上化，方便快捷。

（6）降低财务成本。企业可在池融资额度内灵活办理融资业务，资金实时到账，随借随还，降低企业资金备付和贷款使用天数，有效降低企业财务成本。

3.适用对象

适用于票据结算量较大、持有票据较多的企业客户，可以帮助企业减轻票据管理压力，有效防范票据风险，实现财务增收节支，提高票据资产流动性。

4.业务流程

票据池开办申请→协议签订→开通票据池→票据质押入池→池融资。

5.典型案例

某集团是中国知名矿业设备生产企业，具有日常票据使用频繁、结算量大、“两小一短”票据集中的特点，通过开通中原银行票据池，将持有票据放进“池”中形成池融资额度，办理超短贷、银承等融资业务，有效提升了闲置票据的流动性，减少了日常备付资金。据初步测算，客户每年至少可节约30%的备付资金头寸，节约财务成本数百万元。

6.开办机构

中原银行所有网点